除了放寬受測者的身分以外，金管會此次也開放受測者可不透過保險公司報名，也就是說，目前的在學學生或不在保險公司任職的人員，都可參與考試。不過，隨著教育水準提高，為與其他金融業規定一致，金管會調整業務員學歷條件，由原先需國中以上，改為需高中（職）以上；惟不溯既往，金管會同時也訂定學歷門檻的實施時間點，為民國100年1月1日開始。

金管會委員會昨（7）日通過「保險業務員管理規則」部分條文，此次最大的變革，就是放寬參與保險業務員資格測驗者的身分，新增持有台灣地區居留證，以及大陸地區配偶領有長期居留證者。

其中，持有台灣地區居留證者，是以香港、澳門、緬甸及外僑為主；至於大陸地區配偶也在此次開放的範圍。不過，由於國內目前尚未承認大陸學歷，認定對方是否符合的高中（職）以上學歷，仍有困難，放寬措施有如空包彈；對此，官員表示，金管會目前先行開放，教育部日後若開放承認大陸學歷，就可一併適用。

官員也進一步表示，過去會以為大陸配偶學歷很低，其實不然，不少大陸配偶在台灣取得學歷，或本身在其他國家拿到不錯的學位。

統計國內目前登錄的業務員人數，含保經、保代在內，有31萬人，未含保經、保代等，則約18萬人。按程序，壽險公會固定於每周六舉行考試，項目有1科普通科目（金融市場常識與職業道德）與2科專業科目（保險法規、保險實務），其中普通科目須達70分以上，專業科目2科合計需達140分，且不得有1科低於60分。